به گزارش بنکر (Banker)، سامانه یکپارچه نظارت (سین) به‌عنوان جدیدترین ابزار نظارتی بانک مرکزی، با بیش از ۲۰ ماژول کارکردی در شش حوزه تخصصی توسعه یافته است.
این سامانه امکان ارزیابی دقیق عملکرد بانک‌ها، تحلیل سودآوری، بررسی ریسک‌ها و ارزیابی سلامت و ثبات مؤسسات اعتباری را فراهم می‌کند.
در فاز نخست، چهار ماژول اصلی شامل بانک در یک نگاه، داشبوردهای مقرراتی، پروفایل نظارتی و گزارش‌های کارملز (سالانه و ماهانه) طراحی و عملیاتی شده است.
نمای ۶۰ شاخص کلیدی در ماژول
ماژول «بانک در یک نگاه» تصویری جامع و یکپارچه از آخرین وضعیت بانک‌ها ارائه می‌دهد.
در این بخش:
-
بیش از ۶۰ شاخص نظارتی در دو مقطع زمانی همراه با میزان تغییرات نمایش داده می‌شود.
-
برای ۱۴ شاخص اصلی نمودارهای تحلیلی دقیق ارائه شده است.
این ماژول امکان مشاهده سریع وضعیت بانک‌ها و مقایسه عملکرد آنها در بازه‌های زمانی مختلف را برای بازرسان فراهم کرده است.
داشبوردهای مقرراتی
داشبوردهای نظارتی این سامانه با تحلیل داده‌های ارسالی بانک‌ها، میزان پایبندی آنها به مقررات بانک مرکزی را در محورهای زیر بررسی می‌کنند:
-
رشد دارایی‌ها
-
کنترل ترازنامه
-
ریسک نقدینگی
-
وضعیت باز ارزی
این داشبوردها روند عملکرد بانک‌ها را شفاف کرده و انحرافات احتمالی را به‌صورت برخط برای ناظران مشخص می‌سازند.
پروفایل نظارتی
پروفایل نظارتی، پرونده دیجیتالی کامل هر بانک در سامانه سین است. این بخش شامل اطلاعات کلیدی زیر است:
-
وضعیت مالی و نظارتی
-
ساختار حاکمیت شرکتی
-
مجوزها
-
آمار شعب و کارکنان
-
روند شاخص‌های کلیدی عملکرد
-
ثبت ارزیابی‌های تخصصی و قضاوتی بازرسان
این پروفایل مرجع واحد ناظران برای بررسی وضعیت هر بانک محسوب می‌شود.
نظام رتبه‌بندی پیشرفته بانک‌ها
گزارش‌های کارملز (CAMELS) در دو نسخه سالانه و ماهانه در سامانه ارائه شده است:
-
نسخه سالانه: مبتنی بر داده‌های صورت‌های مالی، محاسبه هر شش ماه یک‌بار، شامل ۷ مؤلفه و ۵۴ شاخص تخصصی
-
نسخه ماهانه: مبتنی بر داده‌های دفتر کل، محاسبه ماهانه، شامل ۷ مؤلفه و ۲۸ شاخص تخصصی
این نظام با پردازش بیش از ۲۰۰ قلم داده برای هر بانک، میزان ثبات و تاب‌آوری مؤسسات اعتباری را طبق استانداردهای جهانی تحلیل می‌کند.
پیشرفت بزرگ بانک مرکزی
سامانه سین بخشی از طرح جامع نظارت هوشمند بانک مرکزی است که طی سال‌های اخیر با همکاری حوزه فناوری اطلاعات، معاونت نظارت و گروه ملی انفورماتیک اجرا شده است.
این طرح شامل توسعه سامانه‌های جدید مانند ذینفع واحد، مالک واحد و روابط اشخاص و ارتقای سامانه‌های موجود است.
از ویژگی‌های بارز سامانه سین:
-
رابط کاربری پیشرفته
-
امکان مقایسه بانک‌ها
-
مقایسه زمانی شاخص‌ها
-
تحلیل‌های چندبعدی
-
رتبه‌بندی بانک‌ها بر اساس شاخص‌های وزن‌دهی‌شده
استانداردسازی داده و سازگاری با XBRL
یکی از ستون‌های اصلی سامانه سین، داده‌های استاندارد و یکپارچه است. بخش زیادی از داده‌ها از سامانه‌های پیشین مانند مهتاب و سام تأمین می‌شود.
این سامانه به‌طور کامل با موتور XBRL سازگار است و امکان تبادل داده با بالاترین استانداردهای بین‌المللی را فراهم می‌کند.
اجرای این پروژه عظیم نظارتی با عبور از مراحل تحقیقات، تحلیل، مدل‌سازی، توسعه و آزمون، اکنون بانک مرکزی را در مسیر نظارت هوشمند و مبتنی بر داده قرار داده است.
دیدگاه‌ها