بانک مرکزی رادار خود را روشن کرد؛ ۵ بانک در تیررس!

به گزارش بنکر (Banker)، حجت اسماعیل‌زاده، در مراسم رونمایی از سامانه جدید نظارت این نهاد، از هوشمندسازی نظارت و تنظیم‌گری بانکی خبر داد و تصریح کرد که با اجرای برنامه اصلاح ساختار، پنج بانک ناتراز کشور طی سه سال آینده تعیین تکلیف خواهند شد.

وی افزود، سه هدف کلان بانک مرکزی در سال‌های اخیر شامل تعیین تکلیف بانک‌های ناتراز، ارتقای شاخص‌های نظارت و افزایش شفافیت و اشراف اطلاعاتی در شبکه بانکی بوده است.

رویکرد اصلاحی بانک‌های ناتراز

اسماعیل‌زاده توضیح داد: اگر اصلاح بانک‌ها با هیئت‌مدیره فعلی امکان‌پذیر باشد، اقدامات اصلاحی ادامه خواهد یافت؛ در غیر این صورت هیئت سرپرستی تعیین شده و بانک وارد فرآیند گزیر می‌شود.

وی به نمونه‌های اخیر اشاره کرد:

• بانک آینده پس از بررسی و احراز عدم امکان اصلاح، وارد فرآیند گزیر شد.

• برای مؤسسه ملل نیز هیئت سرپرستی تعیین شده است.

• بانک سرمایه برای اصلاح شاخص‌ها هشدار رسمی دریافت کرده است.

بهبود شاخص‌های بانکی و کفایت سرمایه

رئیس مرکز تنظیم‌گری اعلام کرد: نسبت کفایت سرمایه بانک‌ها پس از تعیین تکلیف بانک آینده به ۴.۵۴ درصد مثبت رسید و برنامه‌ریزی شده است که تا پایان برنامه هفتم این شاخص به حداقل ۸ درصد برسد.

وی افزود: تعداد بانک‌های دارای کفایت سرمایه مثبت از ۹ به ۱۳ افزایش یافته و بانک‌های منفی به ۵ مؤسسه کاهش یافته‌اند. همچنین افزایش سرمایه شبکه بانکی در سال جاری به ۱۴۶۰ هزار میلیارد تومان رسیده است که سه برابر سال گذشته است.

اسماعیل‌زاده تصریح کرد: سه سال متوالی است که شبکه بانکی سودآور بوده و پیش‌بینی می‌شود روند سوددهی در سال ۱۴۰۴ نیز ادامه یابد.

طرح تخصصی‌سازی بانک‌ه

رئیس مرکز تنظیم‌گری از آغاز طرح تخصصی‌سازی بانک‌ها خبر داد و گفت: دستورالعمل طبقه‌بندی بانک‌ها ابلاغ شده و شیوه‌نامه آن طی دو هفته آینده منتشر خواهد شد.

بانک‌ها بین دو تا سه سال زمان دارند تا ساختار خود را با طبقه تخصصی تعیین‌شده تطبیق دهند.

هوشمندسازی نظام نظارت بانک مرکزی

اسماعیل‌زاده تأکید کرد: بانک مرکزی از انتظار نظارتی به سمت اقتدار نظارتی حرکت کرده و تمرکز اصلی بر هوشمندسازی فرآیندهای نظارتی و افزایش اشراف اطلاعاتی است.

وی همچنین افزود:

• سامانه «روابط اشخاص» با سه ماژول نظارت تراکنش‌ها و مالکیت‌ها فعال است و نقش پیشگیرانه در تخلفات بانکی دارد.

• سامانه‌های هوشمند جدید برای افزایش کارایی و کاهش مداخله انسانی طراحی شده‌اند تا بانک مرکزی بتواند تخلفات را به‌صورت لحظه‌ای رصد کند.