• درباره ما
  • تماس با ما
  • RSS
دوشنبه 10 بهمن 1401
بدون نتیجه
مشاهده تمام نتایج
بنکر | Banker
  • صفحه اصلی
    • اخبار روز
    • طلا و ارز
    • گزارش روز
    • بیمه
    • دیگه چه خبر ؟
    • بنکر پلاس
    • یادداشت
    • کافه بانک
    • تاریخ و اقتصاد
    • قانون بانکداری
    • آموزش بانکداری
  • ویژه بنکر
  • بانکداری
    • نرخ سود
    • نرخ سهام
    • شعب بانک ها
    • تماس با بانک ها
    • استخدام در بانک ها
  • بیمه
    • خدمات الکترونیک بیمه
  • طلا و ارز
  • ارز دیجیتال
  • وام
  • بانکداری الکترونیک
    • دریافت شماره شبا بانک ها
    • خدمات الکترونیکی بانک ها
    • بانکداری اینترنتی
  • صفحه اصلی
    • اخبار روز
    • طلا و ارز
    • گزارش روز
    • بیمه
    • دیگه چه خبر ؟
    • بنکر پلاس
    • یادداشت
    • کافه بانک
    • تاریخ و اقتصاد
    • قانون بانکداری
    • آموزش بانکداری
  • ویژه بنکر
  • بانکداری
    • نرخ سود
    • نرخ سهام
    • شعب بانک ها
    • تماس با بانک ها
    • استخدام در بانک ها
  • بیمه
    • خدمات الکترونیک بیمه
  • طلا و ارز
  • ارز دیجیتال
  • وام
  • بانکداری الکترونیک
    • دریافت شماره شبا بانک ها
    • خدمات الکترونیکی بانک ها
    • بانکداری اینترنتی
بدون نتیجه
مشاهده تمام نتایج
بنکر | Banker
بدون نتیجه
مشاهده تمام نتایج
صفحه اصلی اخبار روز

محدوديت جديد برای تعداد كارت به كارت

توسط banker
31 شهریور 1400
در اخبار روز
A A
0

به گزارش بنکر (Banker)، روز گذشته نيز مهران محرميان، معاون فناوري‌هاي نوين بانك مركزي در نشستي به تشريح برنامه‌ها و اقدامات اين بانك در مقابله با سوءاستفاده از ابزارهاي بانكي و پرداخت در حوزه قمار و شرط‌بندي سايبري پرداخت.

محرميان در بخش ابتدايي سخنان خود به بيان شش حوزه مقابله با فرآيند پولشويي و قمار پرداخت و گفت: « «انتظامي و امنيتي»، «فرهنگي و اجتماعي»، «فناوري ارتباطات و اطلاعات»، «اقتصادي»، «حقوقي و قضايي» و نهايتا «خدمات بانكي‌ و پرداخت» حوزه‌هايي است كه بايد در آنها به هماهنگي لازم و دقيق بين دستگاه‌ها و نهادهاي مسوول رسيد.

بر اساس اين دسته‌بندي، اقدامات و هماهنگي‌هايي چه از لحاظ قانوني و مقرراتي و چه از جنبه‌هاي عملي بايد انجام مي‌شد كه خوشبختانه تا حد مطلوبي حاصل شده، گرچه براي اثربخشي بيشتر اين اقدامات هماهنگ، پيشنهادهايي از سوي بانك مركزي به نهادهاي مسوول ارايه شده است تا نهايتا هزينه اين رفتار مجرمانه براي مرتكبان و مسببان افزايش يابد.»

او در بخش ديگري از سخنان خود با بيان اينكه با اقدامات بانك مركزي براي مقابله با قمار، ۶۰ درصد از شبكه قماربازان كاهش پيدا كرده است، گفت: «با اقدامات اين بانك در مقابله با حساب‌ها و كارت‌هاي اجاره‌اي فعال در حوزه قمار نسبت سهم اين موضوع در اين زمينه كم شده و اجاره كارت‌هاي اجاره‌اي را بالا برده و متوسط درآمد قماربازي از اين محل را حدود ۲۰ درصد در مقايسه با مبلغ‌هاي قبلي كم كرده است.»

او در توضيح كاهش شبكه قماربازان افزود: «سه راهبرد اصلي در اقدامات بانك مركزي براي مقابله با قماربازي مد نظر است كه اولين آن هوشمندي نظارت است كه از اين طريق اكنون كسي كه در حال قماربازي است، تحت رصد و شناسايي قرار دارد و اين موضوع به صورت ارسال پيامك‌هاي هشداري و اخطاري به اطلاع آنها مي‌رسد. در اين بين، كساني كه پيامك دريافت كرده‌اند، بيش از ۷۵ درصد آنها ديگر قمار نمي‌كنند.»

محرميان ادامه داد: «دومين راهبرد بانك مركزي مشاركت جدي با قوه قضاييه و پليس فتا براي اقدامات لازم در حوزه قمار است. اقدامات آگاهي‌رساني، تشويقي و تنبيهي نسبت به فعالان حوزه قمار سومين راهبرد بانك مركزي براي مقابله با قمار است كه اين اقدام براي هزينه‌دار كردن قمار انجام مي‌شود و در سال ۱۳۹۸ كه شروع به جريمه كردن درگاه‌هاي اينترنتي پرداخت فعال در قمار كرديم، ظرف مدت كوتاهي آنها جمع شدند. پس از اين اقدام در حال اقدام تنبيهي در مقابل فعاليت‌هاي قمار در كارت به كارت هستيم.»

معاون فناوري‌هاي نوين بانك مركزي در خصوص لايه‌هاي شناسايي و برخورد با قماربازان نيز خاطرنشان كرد: «در زمينه برخورد و شناسايي قماربازان چهار لايه وجود دارد كه يكي از لايه‌هاي آن شناسايي كارت‌ها و حساب‌هاي اجاره‌اي است و بانك مركزي با كساني كه كارت اجاره كردند، اقدامي نمي‌كند و با افرادي كه كارت اجاره مي‌دهند برخورد مي‌كند كه در حال حاضر تعداد زيادي از آنها شناسايي شده و در قانون جديد مجازات اسلامي كه مجلس در حال بررسي آن است، برخوردهاي شديدتري براي اين افراد درنظر گرفته است.»

معاون فناوري‌هاي نوين بانك مركزي در بخش ديگري از سخنان خود ضمن اشاره به راهكارهاي مقابله با شرط‌بندي گفت: «نظارت هوشمند و داده محور بر عملكرد ارايه‌دهندگان خدمات پرداخت در زمينه مقابله با قمار و شرط‌بندي سايبري در كنار ساير اقدامات به عنوان مكمل روش‌هاي مقابله با اين عمل مجرمانه در دستور كار جاري قرار دارد. بر اين اساس شناسايي و گزارش واسط‌هاي نرم‌افزاري و خدمات مورد سوءاستفاده با رصد فعال و همه‌جانبه تراكنش‌هاي قمار و شرط‌بندي سايبري، ارايه گزارش‌هاي ماهانه در خصوص ميزان سوءاستفاده از هر بستر يا ارايه‌دهنده خدمات پرداخت با همكاري بانك‌ها و موسسات اعتباري، برگزاري نشست‌هاي متعدد با شركت‌هاي ارايه‌دهنده خدمات پرداخت به ‌منظور بررسي و اشتراك‌گذاري راهكارهاي مقابله با سوءاستفاده از خدمات پرداخت در قمار و شرط‌بندي سايبري و همچنين شناسايي زودهنگام رويكردهاي نوين سوءاستفاده با توجه به اشراف رصدگران بر برندهاي مختلف قمار و شرط‌بندي سايبري و ابزارهاي جعلي مورد استفاده به‌ صورت مستمر انجام مي‌شود.»

معاون فناوري‌هاي نوين بانك مركزي با اشاره به تعداد پوزهاي خارج از كشور و انسداد آنها نيز گفت: «سامانه‌اي در بانك مركزي فعال است كه تمام دستگاه‌هاي پوز را رصد مي‌كند و اطلاعات تك به تك اين دستگاه‌هاي پوز را در اختيار داريم. اواخر سال ٨ هزار و ۵٠٠ دستگاه و پايانه مشكوك را شناسايي كرديم كه براي ۴ هزار و ۵٠٠ دستگاه به اطمينان رسيديم و اين ميزان پوز قطع شد. قبل از سال ٩٨ كه اقدامات گسترده بانك مركزي در حوزه مبارزه با سايت‌هاي قمار و اين جريان آغاز شود، دغدغه ما همين دستگاه‌هاي پوز خارج از كشور بود. در حوزه دستگاه‌هاي پوز نياز اطلاعاتي از سازمان‌هاي ديگر اما اين خواسته برآورده نشده است كه البته با استفاده از رويكرد هوشمندسازي تراكنش‌هاي مشكوك دستگاه‌هاي پوز را شناسايي كرديم.»

 معاون بانك مركزي با تاكيد بر اينكه گردش مالي سايت‌هاي قمار و شرط‌بندي به ‌شدت در حال كاهش است، بيان داشت: آمار دقيقي از ترنور مالي اين سايت‌ها نداريم اما برخورد ما با سيستم است و شاپرك به عنوان ناظر بر PSPها و شركت كاشف با فعاليت در حوزه امنيتي و امنيت نظام پرداخت تلاش‌هاي بسياري براي قطع زنجيره‌هاي سايت‌هاي قمار در كشور داشته‌اند.

او در بخش ديگري از سخنان خود محدوديت كارت به كارت را از ديگر اقدامات براي مبارزه با پولشويي عنوان كرد و افزود: « در راستاي مقابله با قمار، بخشنامه‌اي به بانك‌ها ابلاغ كرده است كه در پي آن هر فرد روزانه مي‌تواند فقط ۲۰ تراكنش  واريزي داشته باشد.»

برچسب ها: كارت‌هاي اجاره‌ايشرط‌بنديقماركارت به كارتمهران محرميانمعاون فناوري‌هاي نوين بانك مركزيسايبريپولشوييحساب‌ها
توئیت1اشتراک گذاریاشتراک گذاریارسالارسالاشتراک گذاری1
پست قبلی

نرخ سود وام مسکن چقدر است؟

پست‌ بعدی

يارانه به جيب پولدارها مي‌رود

مرتبط پست ها

چرا از عضويت در FATF می ترسید؟

چرا از عضويت در FATF می ترسید؟

چرا معاملات فردایی سكه و دلار ممنوع است؟

فرار از كارت‌خوان‌ها

سقوط قدرت خريد

پست‌ بعدی

يارانه به جيب پولدارها مي‌رود

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

آخرین اخبار

  • فرار سرمایه از بورس
  • خبرهای خوب برای سرمایه‌گذاران بیت کوین
  • افزایش کارمزد خدمات بانکی
  • شناسایی ۴۶۰۰ مظنون به پولشویی
  • گزارش تراز عملیاتی ۱۳ بانک در دی ماه
  • حرکت طلا به سوی مرز 2 هزار دلاری
  • وام 30 میلیون تومانی سفر+شرایط دریافت
  • رشد ۲۰۰ درصدی پرداخت وام ازدواج در بانک سینا
  • بانک ها:وام نداریم!
  • قیمت جدید مسکن در تهران چند؟

پیشنهاد بنکر

سازمان تامین اجتماعی

روش دریافت غرامت دستمزد ایام بیکاری

غلامرضا فتحعلی

استارت بانکداری دیجیتال در بانک سینا،بزودی

بانک مرکزی ایران

فروش ارز در ۵ بانک دولتی اعلام شد

قیمت طلا

کاهش ارزش دلار،طلا را گران کرد

بیمه شخص ثالث

استقبال میلیونی از یک طرح بخشودگی بیمه ای

اخبار پربازدید

  • سامانه ناخدا

    چه کسانی از ناخدا می‌توانند ارز بگیرند؟

    40 اشتراک ها
    اشتراک گذاری 16 توئیت 10
  • یک روزه گواهینامه بگیرید

    233 اشتراک ها
    اشتراک گذاری 93 توئیت 58
  • وام ازدواج زوج های جوان افزایش یافت

    23 اشتراک ها
    اشتراک گذاری 9 توئیت 6
  • شرایط خرید ۵۰۰۰ یورو از صرافی‌ها اعلام شد

    32 اشتراک ها
    اشتراک گذاری 13 توئیت 8
  • شعب منتخب برای دریافت ارز سهمیه ای

    17 اشتراک ها
    اشتراک گذاری 7 توئیت 4

دسته‌ها

  • چهره های ماندگار
  • قانون بانکداری
  • آموزش بانکداری
  • بانکداری الکترونیک
  • گزارش روز
  • استخدام در بانک ها
  • اخبار روز
  • صرافی
  • ویژه بنکر
  • خدمات آنی
  • بانکداری
  • بنکر پلاس
  • طلا و ارز
  • وام
  • یادداشت
  • بیمه
  • ارز دیجیتال
  • دیگه چه خبر ؟
  • تاریخ و اقتصاد
  • کافه بانک
  • نگاه بنکر

تازه ترین اخبار

فرار از بازار

فرار سرمایه از بورس

رابرت کیوساکی

خبرهای خوب برای سرمایه‌گذاران بیت کوین

  • صفحه اصلی
  • درباره ما
  • تماس با ما
  • RSS

نقل و نشر مطالب با ذکر نام بنکر به مطالب بلامانع است.
کلیه حقوق مادی و معنوی متعلق به بانکداران 24 می باشد

بدون نتیجه
مشاهده تمام نتایج
  • ویژه بنکر
  • اخبار روز
  • بانکداری
  • بیمه
  • طلا و ارز
  • ارز دیجیتال
  • وام
  • دریافت شماره شبا
  • دیگه چه خبر ؟
  • تاریخ و اقتصاد
  • استخدام در بانک ها

نقل و نشر مطالب با ذکر نام بنکر به مطالب بلامانع است. کلیه حقوق مادی و معنوی متعلق به بانکداران 24 می باشد