تدابیر بانک ها علیه پول شویی و سفته بازی

به گزارش بنکر (Banker)، مرور سال های اخیر اقتصاد ایران نشان می دهد که همزمان با رشد نقدینگی، بخش های سفته بازی و دلالی نیز رشد کرده اند. همین مسائل موجب شد تا مبارزه با سفته‌بازی‌های مخرب در دستور کار ضمنی سیاست گذاران اقتصادی کشور در سال های اخیر قرار گیرد. در این بین تغییر تیم مدیریتی بانک مرکزی در سال 97، منجر به شکل گیری استراتژی های جدید برای مقابله با این بخش های ناسالم شد. همتی رئیس جدید بانک مرکزی از نخستین روزهای مدیریت خود، اقدام به تنظیم کردن پیچ نقل و انتقالات ریال در سیستم پولی کشور کرد. از جمله می توان به محدود کردن تراکنش خرید کارت های بانکی تا 50 میلیون تومان در هر روز، ممنوعیت پشت نویسی و دست به دست کردن چک های تضمینی و نیز شناسایی و ابطال امتیاز دستگاه های پوز فعال در خارج از کشور اشاره کرد. اقداماتی که به نظر می رسد تا حد قابل توجهی توانست جلوی نشت جریان پولی کشور به جیب سوداگران و فرصت طلبان اقتصادی را بگیرد.
با این حال، به نظر می رسد بانک مرکزی هنوز به این سطح قانع نیست و مترصد اقدامات دیگری در این حوزه است. به گزارش ایرنا، عبدالناصر همتی در مراسم تقدیر از روسای برگزیده شعب بانک ها اعلام کرد که بانک مرکزی مصمم است جلوی گردش بی‌حساب و کتاب «ریال» در سیستم بانکی را که با هدف پول شویی و سفته‌بازی است، بگیرد. وی بیش از 75 درصد ریسک بانک ها را ناشی از ریسک اعتباری دانست. موضوعی که می توان گفت یک نمونه بارز آن، اختصاص تسهیلات به افراد بدون در نظر گرفتن سطح فعالیت اقتصادی و توان بازپرداخت وی و با اتکای بیشتر بر وثیقه های ارائه شده است. همتی بر این اساس خطاب به روسای شعب بانکی افزود: روسای شعب باید مشتریان را در سه حوزه مهم اطلاعات هویتی، اطلاعات اقتصادی و اطلاعات ذی‌نفع شناسایی کامل کنند؛ همچنین شعب بانک‌ها باید بدانند نقل و انتقال پول برای چه هدفی است. وی ادامه داد: مگر می‌شود یک کودک دو ساله یا چهارساله در سال بیش از ۲۰۰۰ میلیارد ریال تراکنش داشته باشد و رئیس شعبه از آن بی‌خبر باشد. مگر می‌شود ماهانه هزاران میلیارد ریال بدون ذکر دلیل و علت در درون سیستم بانکی جابه جا شود و رئیس شعبه از هویت مشتری و ذی نفع اطلاع نداشته باشد.