بهره شبانه در فارکس به چه معناست؟ – صفر تا صد سوآپ در فارکس

سوآپ یا همان بهره شبانه در بازار فارکس زمانی از تریدرها گرفته می شود که معاملات آنها بیشتر از یک روز باز بمانند و برای انتقال معاملات به روز بعد، بروکر از آنها سوآپ می گیرد.

سوآپ (SWAP) در فارکس یعنی اگر معامله شما بیشتر از 24 ساعت باز بماند، باید هزینه ای برای باز نگه داشتن آن معامله پرداخت کنید که به آن سوآپ یا بهره شبانه نیز می گویند. SWAP را گاهی به شکل «سوآپ» یا «سواپ» می‌ نویسند که البته هر دو مورد درست است.

همانطور که از اسمش پیداست، بهره شبانه در واقع سودی است که یک تریدر باید بابت یک وام بسیار کوتاه مدت یک روزه به کارگزار فارکس پرداخت می کند.

چه زمانی سوآپ (Swap) می‌پردازیم؟ – محاسبه بهره شبانه در معاملات فارکس

اگر معامله ای را امروز باز کنید و تا روز بعد یا چندین روز بخواهید این معامله را ادامه دهید، بایستی سواپ را بپردازید. اما اگر معامله را قبل از نیمه شب ببندید، مشکلی نیست.

سوآپ چگونه محاسبه می شود؟ – آیا سوآپ همیشه به ضرر تریدرها است؟

فرمول محاسبه بهره شبانه به این شرح است:

سوآپ = (حجم قرارداد × اختلاف بین نرخ بهره ارز پایه و متقابل × هزینه بروکر) / 100 ضربدر (نرخ فعلی جفت‌ ارز / روزهای سال)

مبنای سوآپ اختلاف نرخ بهره بانک های مرکزی دو جفت ارز است. شما نیازی به محاسبه سوآپ یا دانستن فرمول آن ندارید. بروکر این کار را برای شما انجام میدهد و مقدار سوآپ (در صورت تعلق گرفتن به معاملات شما) از حساب شما کسر یا به آن افزوده خواهد شد.

سوآپ جفت ارزها در فارکس – آیا بهره شبانه در معاملات خرید و فروش یکسان است؟

در بروکرها، قسمتی تحت عنوان «Contract Specifications» یا وجود دارد که در آن تمام دارایی هایی که بروکر ارائه می دهد، در آنجا لیست شده اند.

در تصویر زیر، نمونه ای از سوآپ معاملات را در بروکر آلپاری مشاهده می‌ کنید.

سوآپ در معاملات خرید و فروش یکسان نیست، زیرا مکانیزم فروش در بازارهای دوطرفه (CFD) مانند فارکس کاملا متفاوت با آنچه در خرید اتفاق می‌ اُفتد، است.

به معاملات خرید اصطلاحا Long و به معاملات فروش، Short نیز گفته می ‌شود. پس، ما Swap Long و Swap Short داریم که هر دو مورد بر اساس پیپ یا پوینت بر لات بیان می‌ شوند. به مثال های زیر دقت کنید:

مثال اول) قصد داریم با یک لات روی جفت ارز EUR/USD با نرخ 1.1250 معامله فروش داشته باشیم. نرخ بهره بانکی در حال حاضر بین این دو ارز برابر 3.50% برای یورو و 2.25% برای دلار آمریکا است.

سوآپ معامله فروش چقدر می شود؟

ما در اینجا 100.000 یورو را با نرخ 3.50% فروخته‌ و در طرف مقابل دلار را با نرخ بهره 2.25% خریده ایم. اختلاف را محاسبه می کنیم: 1.25 = 2.25 – 3.50

سهم بروکر یا هزینه بروکر اگر برابر با 0.25% باشد، آنگاه: 1.5 = 0.25 + 1.25

این اعداد را در فرمول قرار می دهیم:

100.000 × (0.25 + 1.25) / 100 ضربدر (1.1250 / 365) که برابر است با 4.62

در این مثال، EUR فروخته شده که نرخ بهره آن نسبت به USD بالاتر است، بنابراین، سوآپ این معامله برابر 4.62 دلار است و از حساب معامله گر کسر می شود.

مثال دوم) اگر مثال قبل را معکوس در نظر بگیریم و یک لات معامله BUY داشته باشیم، آنگاه یورو را می خریم و دلار را می فروشیم. باز هم اختلاف را محاسبه می کنیم (1.25) و هزینه بروکر را کسر می کنیم.

پس از قرار دادن در فرمول و محاسبه به مقدار نهایی 3.08 دلار می‌ رسیم. اگر معامله به روز بعد منتقل شود، تریدر 3.08 دلار دریافت می کند.

در دو مثال دیدیم که بهره شبانه همیشه به ضرر معامله گرها نیست و گاهی مانند مثال دوم سواپ مثبت است و به تریدر پرداخت می شود.

علاقه مندان برای کسب اطلاعات بیشتر از سوآپ یا بهره شبانه بروکرها میتوانند به وبسایت    https://ifxhome.com/     مراجعه نمایند.

حکم شرعی سوآپ در معاملات فارکس چیست؟

در خصوص بهره شبانه و فارکس نظرات بسیار متفاوتی وجود دارد. اما آنچه بعضی از کارشناسان علوم دینی به آن اعتقاد دارند این است که سواپ از آنجایی که ماهیت وام و سود و بهره در آن وجود دارد، مورد تایید نیست.

توصیه شده فرد معامله گر قبل از شرکت در این نوع معاملات حتما اطلاعات کافی از بروکر و نحوه انجام معاملات کسب کند و چنانچه نسبت به ماهیت معامله تردید داشت، در آن شرکت نکند.

حساب اسلامی چیست؟ – سوآپ فری و حذف بهره شبانه حساب در فارکس

سواپ فری یا حذف بهره شبانه از حساب های فارکس، بحثی است که به حساب اسلامی در بین بروکرها شهرت دارد. طبق اصول مشتری مداری، بروکرها اعتقادات تریدرها را در نظر می گیرند و برای مسلمانانی که به هر دلیل از نظر اعتقادی با سوآپ کنار نمی آیند، گزینه ای تحت عنوان Swap-Free یا حساب اسلامی در نظر گرفته اند.

حساب اسلامی را چطور فعال کنیم؟

برای فعال کردن حساب اسلامی دو راه معمولا وجود دارد.

راه اول) در پنل کاربری خودتان در بروکر، روی هر حسابی که می خواهید این قابلیت برای آن فعال شود کلیک کنید و در تنظیمات حساب، دنبال گزینه ایی با عنوان Swap-Free یا Islamic Account بگردید و چنانچه این گزینه را دیدید، آن را فعال کنید تا بهره شبانه از حساب شما حذف شود.

راه دوم) اگر این مورد را پیدا نکردید، به بروکر خود ایمیل بزنید. معمولا بروکرها آدرس ایمیلی با این ساختار دارند:

در ایمیلی که به بروکر خود می‌ زنید، درخواست خود را همراه با ارائه موارد زیر در متن ایمیل، مطرح کنید:

• مشخصات کامل خود را وارد کنید.
• ایمیل حساب خود را وارد کنید.
• شماره حسابی که می‌ خواهید سوآپ فری شود را حتما ذکر کنید.
• متن درخواست خود را مشابه نمونه زیر بنویسید.

نمونه متن درخواست حذف بهره شبانه برای نوشتن در ایمیل:

To Whom It May Concern,

My name is ……….. (مشخصات شما) and I would like to ask you to please activate the swap-free feature for my trading account …………… (شماره حسابی که می خواهید سوآپ فری شود).

My email: …………… (ایمیل حساب شما)

Best Regards,

البته دو نکته را در نظر داشته باشید. نکته اول اینکه حساب هایی که بهره شبانه آنها حذف می شود معمولا برای همیشه اینطور نمی مانند و پس از مدتی مجدد بهره شبانه برای آن حساب فعال می شود. یا اینکه بروکر شرایط خاصی را پس از مدتی برای حساب های سوآپ فری در نظر می گیرد.

نکته دوم و راه میانبر این است که به راحتی می توانید از سایت فارکس چرچ (ForexChurch.com) نام بروکر مد نظرتان را جستجو کرده و در صفحه پروفایل بروکر بررسی کنید آیا حساب اسلامی ارائه می دهد یا خیر.

منبع: خانه فارکس من (ifxhome)