به گزارش بنکر (Banker)، در ادامه این بخشنامه تملک سهام توسط مالک واحد، تا سقف ۱۰ درصد سهام موسسه اعتباری بدون نیاز به اخذ مجوز بانک مرکزی و با رعایت سایر مقررات لازم‌الاجرا، مجاز است.
اما مالکیت بیش از ۱۰ تا ۲۰ درصد و بیش از ۲۰ تا ۳۳ درصد سهام موسسه اعتباری، منوط به شرایطی است که برای سهام بیش از ۱۰ تا ۲۰ درصد به شرح زیر است:
۱) فاقد بدهی غیرجاری به شبکه بانکی کشور
۲) فاقد بدهی غیرجاری بیش از ۵ درصد حداقل سرمایه مورد نیاز برای تاسیس یک بانک طی یک سال گذشته
۳) فاقد سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور
۴) فاقد بدهی قطعی مالیاتی و گمرکی
۵) فاقد سابقه محکومیت کیفری موثر
۶) منشا سرمایه آن‌ها در چارچوب قانون و مقررات مبارزه با پولشویی، شفاف و قابل احراز باشد و از محل تسهیلات از شبکه بانکی تامین نشده باشد
۷) از تملک سهام موسسات اعتباری و حق تصدی سمت در زمینه‌های اقتصادی، حقوقی، بانکداری، مالیات، تجاری و بازرگانی منع نشده باشد
۸) دارای تاییدیه صلاحیت عمومی از حوزه حراست بانک مرکزی
شرایط تملک سهام بیش از ۲۰ تا ۳۳ درصد چیست؟
علاوه براین، شرایط تملک سهام بیش از ۲۰ تا ۳۳ درصد نیز به شرح زیر است:
۱) فاقد سابقه بدهی غیرجاری بیش از ۵ درصد حداقل سرمایه مورد نیاز برای تاسیس دو بانک طی دو سال گذشته
۲) فاقد حکم‌ور شکستگی به تقصیر و یا ناشی از تقلب در شرکت‌های ورشکسته طی پنج سال گذشته
۳) اشخاص حقیقی و حقوقی دارای حداقل ۸۰ درصد مجموع سهام تحت تملک مالک واحد، دارای فعالیت، تجارب و سوابق کاری موثر در زمینه پولی و یا مالی به تشخیص بانک مرکزی باشند
۴) دارای برنامه عملیاتی مورد تایید بانک مرکزی برای اداره امور موسسه اعتباری باشد
مدارک مورد نیاز برای تملک سهام بانکها و موسسات اعتباری
طبق این گزارش، برای اینکه بتوانید مالک سهام بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی شوید باید به منظور اخذ مجوز از بانک مرکزی، مدارک زیر را تهیه و ارسال کنید:
۱) اعداد سهام مورد تقاضا جهت تملک
۲) اسناد و مدارک معتبر جهت احراز شرایط مندرج در ماده ۹ دستورالعمل
۳) صورت‌های مالی حسابرسی شده سه سال گذشته برای اشخاص حقوقی
۴) اطلاعات کامل مالکان به انضمام اطلاعات مربوط به هیئت مدیره، مدیر عامل و سایر مدیران مالکان مذکور؛
۵) فهرستی از سهامداران دارنده حداقل پنج درصد سهام مالکان
۶) اظهارنامه حاوی اطلاعات مربوط به دارایی و بدهی به همراه اطلاعات مربوط به درآمد و سایر جریانات نقدی، برای اشخاص حقیقی
۷) فرم تکمیل شده اطلاعات مربوط به آن دسته از سهامداران موسسه اعتباری که به سبب نوع ارتباط با متقاضی، مشمول مصادیق مالک واحد مو ضوع ماده ۳ این دستورالعمل قرار گرفته و نیز ارائه اطلاعات مربوط به تملک‌های غیر مستقیمی که از طریق این تقاضا شکل می‌گیرد.
۸) تعهدنامه‌ای مبنی بر رعایت الزامات این دستورالعمل
در چه مواردی مجوز مالکیت سهام شما باطل می‌شود؟
علاوه براین، لازم است بدانید که در صورتی که شرایط تملک سهام موسسه اعتباری در چارچوب این دستورالعمل را از دست بدهید، بر اساس ارائه اطلاعات نادرست و گمراه کننده، مدارک و اسناد غیرمعتبر، جعلی و یا کتمان اطلاعات موثر حسب تشخیص بانک مرکزی، مجوز موضوع این دستورالعمل را اخذ کرده باشید و در تصمیمات هیئت مدیره موسسه اعتباری، برخلاف قوانین و مقررات مربوط در جهت منافع شخصی خود اعمال نفوذ کنید؛ مجوز مالکیت سهام شما باطل می‌شود.
همچنین، استفاده از منابع موسسه اعتباری بر خلاف قوانین و مقررات مربوط و بهم زدن تعادل میان منابع و مصارف موسسه با ایجاد زمینه انحصار به نفع خود، به خطر افتادن منافع سپرده‌گذاران و سایر اعتباردهندگان موسسه اعتباری و یا ثبات و سلامت آن و یا شبکه بانکی با تملک سهام موسسه اعتباری توسط مالک واحد، از جمله موارد دیگری است که مجوز تملک سهام شما را باطل می‌کند.
