لیست بانک‌ها و صرافی های مجاز منتشر شد

بانک مرکزی اعلام کرد هرگونه فعالیت بانکی، صرافی و لیزینگ بدون مجوز رسمی این نهاد «جرم» است و پیگیری قضایی خواهد شد.

به گزارش بنکر (Banker)، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران اعلام کرد: هرگونه فعالیت در حوزه پولی و بانکی شامل بانک، مؤسسه اعتباری غیربانکی، صرافی، لیزینگ (واسپاری)، صندوق قرض‌الحسنه و تعاونی اعتبار، تنها با اخذ مجوز رسمی از این نهاد امکان‌پذیر است.

این بانک هشدار داد اقداماتی که خارج از چارچوب قانونی و بدون مجوز رسمی انجام شود، با اهداف سودجویانه بوده و جرم محسوب می‌شود و از طریق مراجع قضایی پیگیری خواهد شد.

استناد قانونی به ماده ۳۷ قانون بانک مرکزی

بر اساس بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانک مرکزی، انجام هرگونه عملیات بانکی، ارائه خدمات مالی و پولی، تأسیس شعبه یا نمایندگی و ایجاد نهادهای تحت نظارت تنها در صورت دریافت مجوز رسمی و در چارچوب مقررات هیأت عالی بانک مرکزی مجاز است.

این مقررات همچنین با قانون اصلاح مواد (۱) و (۷) قانون اجرای سیاست‌های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی و قانون تسهیل صدور مجوزهای کسب‌وکار هماهنگ است.

خدمات آنلاین بانکی نیز نیازمند مجوز است

بانک مرکزی تأکید کرده است که فعالیت‌های بانکی و مالی بر بستر اینترنت، اپلیکیشن‌های تلفن همراه و سایر ابزارهای دیجیتال نیز تنها با اخذ مجوز معتبر امکان‌پذیر خواهد بود. تنها در مواردی که هیأت عالی بانک مرکزی مصوب کند، برخی خدمات از دریافت مجوز معاف خواهند شد.

فعالیت بدون مجوز بانکی، جرم است

بر اساس گزارش رسمی بانک مرکزی، اقدام به هرگونه فعالیت بانکی بدون دریافت مجوز معتبر، به عنوان جرم شناخته شده و از طریق مراجع قضایی تحت پیگرد قانونی قرار می‌گیرد.

این هشدار شامل صرافی‌ها، شرکت‌های لیزینگ، صندوق‌های قرض‌الحسنه و تعاونی‌های اعتبار نیز می‌شود.

شفافیت و اعلام عمومی مؤسسات دارای مجوز

بانک مرکزی اعلام کرده است که تمامی نهادهای مالی و بانکی دارای مجوز تحت نظارت این نهاد قرار دارند و اطلاعات آنها در پایگاه اطلاع‌رسانی بانک مرکزی منتشر و به‌روز می‌شود.

فهرست کامل بانک‌ها، مؤسسات اعتباری و سایر نهادهای دارای مجوز در بخش «نظارت بانکی» سایت رسمی بانک مرکزی به نشانی:
https://cbi.ir/BanksInstitutions/BankInstitute.aspx
قابل مشاهده است.

هشدار درباره نهادهای فاقد مجوز

بانک مرکزی به مردم هشدار داد: بانک‌ها، مؤسسات اعتباری و سایر نهادهای مالی که نام آن‌ها در فهرست رسمی بانک مرکزی وجود ندارد، فاقد مجوز فعالیت معتبر هستند.

در چنین شرایطی، مسئولیت زیان ناشی از فعالیت این نهادها مستقیماً متوجه افرادی است که به آن‌ها مراجعه کرده یا سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

ضرورت توجه مردم به مجوز رسمی

بانک مرکزی از هموطنان خواست پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری یا دریافت خدمات مالی، مجوز فعالیت نهاد مربوطه را بررسی کنند. اشخاص تحت نظارت موظف‌اند مجوز رسمی خود را در محل قابل مشاهده نصب کنند.

این بانک هشدار داد شهروندان برای جلوگیری از گرفتار شدن در دام کلاهبرداران و سودجویان، تنها به نهادهای مالی و بانکی دارای مجوز مراجعه کنند.