کنترل از طریق نظام بانکی

۱۰:۳۹ - ۱۳۹۸/۶/۱۷کد خبر: ۲۵۵۰۸۶
علی‌اصغر پورمتین - کارشناس پول

بروز رانت و فساد در اقتصاد کشور در حالی زمینه‌ساز فعالیت‌های زیرزمینی و غیررسمی شده و نتایج منفی را برای اقتصاد کشور به وجود آورده و رشد کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور محدود کرده که این پدیده مخرب در سایه نبود نظارت‌های دقیق و کنترل‌های شدید، در اقتصاد ایران شیوع پیدا کرده است.
از آنجا که این‌گونه فعالیت‌ها، سایر کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور تحت‌تاثیر قرار می‌دهند و باعث بی‌انگیزگی فعالان اقتصاد می‌شوند، ضرورت دارد برای محدود کردن کسب‌و‌‌کار‌های غیر‌قانونی و آن دسته از کارهایی که زیرزمینی فعالیت می‌کنند اقدام و با آنها برخورد جدی شود.‌ اما تحقق این هدف نیازمند این است که این فعالیت‌ها ابتدا به شکل درست و دقیق شناسایی شوند که این مهم با کمک نظام بانکی تا حد زیادی ممکن خواهد شد.
بی‌تردید نقش مهم نظام بانکی در مبارزه با فعالیت‌های غیررسمی و کاهش تخلف‌ها و قاچاق در کشور بسیار بااهمیت است. از آنجا که پول‌ها سرانجام وارد نظام بانکی می‌شود، بانک مرکزی، سازمان امور مالیاتی و همچنین سایر سازمان‌های نظارتی می‌توانند با بهره‌گیری از اطلاعاتی که در اختیار بانک‌ها قرار دارد، حساب‌ها و گردش‌های مالی مشکوک را شناسایی و با آنها برخورد کنند.
از آنجا که پول‌ها در نهایت وارد نظام بانکی می‌شود، از ورود پول به بانک، باید برای شناسایی منشأ این پول‌ها اقدام شود و اگر موارد مشکوک در این زمینه وجود داشت مورد پیگیری قرار گیرد.
در این زمینه می‌توان گفت بانک‌ها در شناسایی این‌گونه تخلف‌ها و فعالیت‌ها که قانونمند نیستند نقش بسیار مهمی دارند و می‌توانند در کاهش پدیده فعالیت‌های زیرزمینی بسیار موثر واقع شوند. در این راستا نیاز است نظام بانکی آگاه‌تر عمل کند و کنترل‌هایش را نسبت به گردش‌های مالی افزایش دهد. باید مبدأ و مقصد پول‌ها در بانک‌ها مشخص باشد و بررسی شود این پول‌ها چگونه به‌دست آمده است و اگر از راه قانونی است برای دریافت مالیات از آن اقدام شود.
علاوه‌بر این، در این زمینه باید در راستای استانداردهای جهانی گام برداریم و قوانین و قواعدی که در دنیا پذیرفته شده است را قبول کنیم و این گامی در زمینه مبارزه با پولشویی و فساد در کشور است.


خبرهای مرتبط:



» ارسال نظر
نام:
آدرس ایمیل:
متن: *
عدد روبرو را تایپ نمایید



آخرین اخبار

منابع بانک کشاورزی ۲ برابر شد

۳ بسته‌ مهم اقتصادی روی میز سران قوا

۱۲ روز مانده به قرعه کشی یک میلیارد ریالی بانک سپه

افزایش سرمایه ۵۸۵ درصدی بانک پارسیان

خدمات بانکی امشب قطع می‌شوند

امهال تسهیلات قرض‌الحسنه ممنوع شد

دارایی های بانک رفاه ۳۲ درصد بیشتر شد

آخرین قیمت طلا، سکه و دلار آزاد ۳۰ شهریور

کابوس در راه است؟

طلا به زودی به ۱۶۰۰ دلار می رسد

چه موقع طلا بخریم ؟

بانک رفاه سرمایه گذار ملی است

قطع موقت خدمات بانک سینا

تحریم مجدد بانک مرکزی چه آثاری دارد؟

صف طولانی معترضان به حذف یارانه‌ها!

برندگان مسابقه عکاسی "محرم ایران زمین"

روند افت دلار در بازارها متوقف شد

بازدید بانکداران ایران زمین از یک انتشاراتی

به آدرس‌های HTTPS حساس باشید

آموزش تحلیل بنیادی ( فاندمنتال) در بازار

ایرانی‌ها چقدر طلا می‌خرند؟

جدیدترین نظرسنجی ها درباره قیمت طلا

چگونگی دریافت وام ۱۱۰ میلیونی مسکن

حکایت یوان چین ریال ایران و دلار آمریکا

تمام راه‏ های ارتباطی بانکی ایران با جهان

رونق نامحسوس در آمارهای رییس بانک مرکزی

حسابهای حذف‌شدگان یارانه چک می‌شود

واکنش همتی به تحریم مجدد بانک مرکزی

بدهی‌های ارزی بانک مرکزی کاهش یافت

مساله نقدینگی و هدایت آن