با کپی‌ مدارک می‌توان پولشویی کرد

۱۰:۳۳ - ۱۳۹۸/۶/۱۵کد خبر: ۲۵۵۰۳۱
پولشویی با مدارک شناسایی افراد دیگر در بانک‌ها یکی از بزرگترین معضلات اقتصادی شده است.

به گزارش بنکر (Banker)، بارها از زبان مسئولان رده بالای کشور شنیده‌ایم که با استفاده از مدارک هویتی افراد مختلف هزاران‌ میلیارد پول جابه‌جا شده، درحالی‌که سرنخ‌ها نشان می‌داد این افراد حتی روح‌شان هم از ماجرا خبر نداشته و کلاهبرداران با استفاده از مدارک شناسایی این افراد اقدام به پولشویی کرده‌اند.
بهاءالدین ‌هاشمی، کارشناس بانکی درباره مصوبه جدید شورایعالی مقابله با جرایم پولشویی مبنی بر حذف کپی مدارک شناسایی از خدمات بانکی به شهروند می‌گوید: به نظر می‌رسد دلیل این تصمیم جلوگیری از تبانی کلاهبرداران با کارمندان بانک باشد وگرنه که همه ما می‌دانیم مردم برای مراجعه به بانک‌ها و انجام خدمات بانکی حتی اگر اصل مدارک شناسایی را به همراه داشته باشند، حضور خودشان هم الزامی است، اما از آنجایی که کلاهبرداران و سودجویان می‌توانند از طریق معامله با بانک‌ها و کارکنان آنها با استفاده از کپی مدارک شناسایی فرد بدون این‌که خود او حضور داشته باشد، اقدام به افتتاح حساب یا واریز و برداشت وجه کنند.
هاشمی با بیان این‌که مدیران بانک‌ها باید کنترل و نظارت بیشتری روی اتفاقاتی که در مجموعه‌شان رخ می‌دهد، داشته باشند، ادامه می‌دهد: هرچقدر هم که قانون بگذاریم و تاکید کنیم هنگام افتتاح یا بستن حساب، نقل و انتقال وجه و هر نوع خدمات بانکی لازم است خود فرد به همراه اصل مدارک شناسایی در بانک حضور داشته باشند، باز هم امکان دارد تخلفاتی رخ دهد. پس بهتر است بانک‌ها بیشتر از همیشه روی عملکرد کارکنان خود نظارت داشته باشند و حتی اگر لازم باشد این کنترل نامحسوس باشد، تا جلوی تخلفات گرفته شود وگرنه تصویب قوانین مختلف تاثیری روی جلوگیری از تخلفات ندارد. ضمن این‌که تخلفاتی مثل پولشویی از طریق خرید و فروش خودرو و ملک هم اتفاق می‌افتد و این‌طور نیست که فقط در سیستم بانکی شاهد چنین جرایمی باشیم.




» ارسال نظر
نام:
آدرس ایمیل:
متن: *
عدد روبرو را تایپ نمایید



آخرین اخبار

منابع بانک کشاورزی ۲ برابر شد

۳ بسته‌ مهم اقتصادی روی میز سران قوا

۱۲ روز مانده به قرعه کشی یک میلیارد ریالی بانک سپه

افزایش سرمایه ۵۸۵ درصدی بانک پارسیان

خدمات بانکی امشب قطع می‌شوند

امهال تسهیلات قرض‌الحسنه ممنوع شد

دارایی های بانک رفاه ۳۲ درصد بیشتر شد

آخرین قیمت طلا، سکه و دلار آزاد ۳۰ شهریور

کابوس در راه است؟

طلا به زودی به ۱۶۰۰ دلار می رسد

چه موقع طلا بخریم ؟

بانک رفاه سرمایه گذار ملی است

قطع موقت خدمات بانک سینا

تحریم مجدد بانک مرکزی چه آثاری دارد؟

صف طولانی معترضان به حذف یارانه‌ها!

برندگان مسابقه عکاسی "محرم ایران زمین"

روند افت دلار در بازارها متوقف شد

بازدید بانکداران ایران زمین از یک انتشاراتی

به آدرس‌های HTTPS حساس باشید

آموزش تحلیل بنیادی ( فاندمنتال) در بازار

ایرانی‌ها چقدر طلا می‌خرند؟

جدیدترین نظرسنجی ها درباره قیمت طلا

چگونگی دریافت وام ۱۱۰ میلیونی مسکن

حکایت یوان چین ریال ایران و دلار آمریکا

تمام راه‏ های ارتباطی بانکی ایران با جهان

رونق نامحسوس در آمارهای رییس بانک مرکزی

حسابهای حذف‌شدگان یارانه چک می‌شود

واکنش همتی به تحریم مجدد بانک مرکزی

بدهی‌های ارزی بانک مرکزی کاهش یافت

مساله نقدینگی و هدایت آن