برداشت اشتباه صرافان از قانون پول‌شویی

۱۰:۵۱ - ۱۳۹۸/۱/۵کد خبر: 246235
✍️ محمد حسین ادیب

1 بر اساس قانون پول‌شویی،  هر نوع افزایش در مانده حساب بانکی، باید مالیات آن پرداخت شده باشد در غیر این صورت پول‌شوئی است. 

2 برای اجرای قانون پول‌شویی ابتدا باید بانک‌ها، تراکنش‌های بانکی مردم را برای سازمان امور مالیاتی ارسال می‌کردند، در ابتدا بانک‌ها مقاومت کردند ولی اکنون کلیه تراکنش بانکی بالای ۵ میلیارد تومان در سال برای سازمان امور مالیاتی ارسال می‌شود.
 
 در مرحله دوم، باید سیستم مالیاتی موجود جمع شود و دریافت مالیات از تراکنش بانکی جایگزین آن شود.
 
گام های بزرگی در این راه در سال ٩٧ برداشته شد؛ اما در جهت انطباق با قانون پول شویی، گام های بزرگ دیگری طی سه سال آینده، باید برداشته شود. 
 
 سیستم مالیاتی ایران کلا به سمت انطباق با قانون پول‌شویی، پیش می‌رود.
 
3 اما نکته‌ای که مردم عادی نسبت به آن کم توجه اند این است که هر کس از ابتدای سال ٩٠، اقدام به پول‌شوئی کرده است باید مالیات خود را پرداخت کند، قانون پول شویی از ابتدای سال ٩٠ اعمال می‌شود.
 
4 تا قبل از ۴ اسفند ٩۶، ارز در تهران به‌وسیله دو نفر بین ١۶٠ نفر توزیع می‌شد؛ از هر ١۶٠ نفر ، خواسته شده  که بر اساس تراکنش بانکی، مالیات معاملات ارزی را از ابتدای سال ٩٠ پرداخت کنند. 
 
5 هفته گذشته امارات و عمان بوسیله اتحادیه اروپا در لیست کشورهایی که قانون پول شوئی را اجرا نمی‌کند قرار گرفت.
 
6 عمده کسانی که در ایران پول‌شویی می‌کردند  از طریق ترکیه ، امارات و عمان بود؛ ترکیه اکنون ٩٠ درصد تجارت با ایران را با قانون پول‌شویی انطباق داده است؛ اکنون،  امارات محور پول‌شویی ایران است.
 
7 اتحادیهء اروپا در مورد شبه جزیره عربستان، رفتار پیچیده‌ای در پیش گرفت؛ کمیسیون اقتصادی اروپا، عربستان را در ماه قبل در لیست سیاه پول‌شویی قرار داد؛ اما این به تصویب نهایی نرسیده اما امارات و عمان در لیست قرار گرفتند؛ در واقع عربستان هم کارت زرد دریافت کرد.
 
8 فعالین اقتصادی ایران خود را باید برای انطباق با قانون پول‌شویی آماده کنند.
 
9 قانون پول شویی جهانی بر دو اصل استوار است:
 
الف- هر نوع افزایش در ماندهء حساب بانکی باید مالیات آن پرداخت شود.
 
ب- تسویه حساب تجارت خارجی باید به‌وسیله بانک‌ها انجام شود و تسویه حساب تجارت خارجی به‌وسیله صراف، مصداق پول شویی است؛ هنوز صرافان (هر چند قانوناً، حق تسویه حساب تجارت خارجی را ندارند) حدود ٣٠ درصد سال ٩۶ به این کار مشغولند که البته باید آمادگی پرداخت هزینه آن را داشته باشند؛ جریمه پول‌شویی شش برابر مبلغی است که پول‌شویی شده است.



» ارسال نظر
نام:
آدرس ایمیل:
متن: *
عدد روبرو را تایپ نمایید



آخرین اخبار

"بانک بد"

کیفیت پایین درآمدهای مشاع بانکهای خصوصی و خصوصی شده

چگونه بانک ها درآمد شناسایی می کنند!

شدت سپرده گذاری در کدام استانها بیشتر است؟

کاهش دوره زمانی اتمام "خلق نقدینگی" از پایه پولی

دوره افزایش قیمت مسکن به اتمام رسید

دو شرط تداوم ثبات ارزی

حذف دفترچه‌ در مراکز درمانی تأمین اجتماعی

دلیل بی‌اعتنایی ارز به ترامپ چیست؟

فرصت‌های کسب و کار با حضور فین تک‌ها

پایان پرداخت سود سهام عدالت سال ۹۶

متوسط نرخ تورم ۸.۲درصد شد

۲۹ ارز در بازار بین بانکی ارزان شد/جدول

۲ روی امتیاز ویژه دلار

تکمیل و اخذ اطلاعات شناسه شهاب توسط بانک‌ها

پیشروی قدم به قدم سکه در بازار

بورس دوباره صعودی شد

احتمال تورم‌زا بودن کاهش سپرده قانونی

آیا حباب دلار می‌ترکد؟

قیمت طلای جهانی ارزان تر شد

کاهش قیمت دلار و یورو در صرافی بانک‌ها

حمایت ویژه بانک ملی از خوداشتغالی

جزییات نشست اقتصاددانان با همتی

ادامه صعود برای دلار

جزئیات عملکرد بازار متشکل ارزی

بیمه ها تمایلی به بیمه حوادث ندارند

اقدامی که هزینه بانک‌ها را کاهش داد

ماجرای قطع ارتباط بانکی ایران و چین

تشکیل بازار متشکل ارزی با قیمت واقعی

دو روی سکه ادغام بانک‌ها