بدهی دولت به بانک‌ها ۱۴۲ هزار میلیارد تومان شد

بدهی های بانکی از این جیب به آن جیب می شوند!

محسن شمشیری
۹:۳۵ - ۱۳۹۵/۹/۲۳کد خبر: 179062
وضعیت بدهی دولت به بانک‌ها که به رقم ۱۳۸هزار میلیارد تومان رسیده و وضعیت بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی که به ۹۸هزار میلیارد تومان رسیده، نشان می‌دهد که تحت تاثیر کسری بودجه و منابع دولت، که منجر به افزایش بدهی دولت به بانک‌ها شده، بانک‌ها نیز برای تامین منابع خود مبالغ بیشتری به بانک مرکزی بدهکار شده‌اند و به صورت همزمان به صورت از این جیب به آن جیب هر دو بدهی رو به افزایش است.

به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،وضعیت بدهی دولت به بانک‌ها و بانک مرکزی نشان می‌دهد که در مهر ماه 95 مانده بدهی بخش دولتی به سیستم بانکی از مرز 200هزار میلیارد تومان گذشته و به 204هزار میلیارد تومان رسیده که شامل بدهی دولت به سیستم بانکی به میزان 173هزار میلیارد تومان و بدهی شرکت‌های دولتی به سیستم بانکی به میزان 30.9هزار میلیارد تومان بوده است.
در ترکیب بدهی بخش دولتی به سیستم بانکی، رشد مستمر بدهی دولت به بانک‌ها مهم‌ترین بخش را تشکیل می‌دهد که اکنون به 138.6هزار میلیارد تومان رسیده و 66 درصد کل بدهی بخش دولتی به سیستم بانکی را تشکیل می‌دهد به گونه‌یی که از بدهی 142هزار میلیارد تومانی بخش دولتی به بانک‌ها، بدهی دولت به بانک‌ها 138.6هزار میلیارد تومان و بدهی شرکت‌های دولتی به بانک‌ها 3.7هزار میلیارد تومان است.
گزیده آمارهای اقتصادی بانک مرکزی در مهر ماه 95 و عملکرد بخش پولی و بانکی نشان می‌دهد که 68 درصد بدهی بخش دولتی به سیستم بانکی را بدهی دولت به بانک‌ها تشکیل می‌دهد.  روند طبیعی در افزایش بدهی دولت به بانک مرکزی، استفاده از تنخواه بودجه در نیمه اول هر سال و بازپرداخت آن از سوی دولت در نیمه دوم باعث شده در مهر ماه امسال بدهی دولت به بانک مرکزی به 34.3هزار میلیارد تومان برسد که معادل 17درصد کل بدهی بخش دولتی است و البته از رقم 35هزار میلیارد تومان شهریور کمتر شده است. اما بدهی دولت به بانک‌ها به رقم بالای 138هزار میلیارد تومان رسیده و طی سه سال اخیر نیز از 61 هزار میلیارد تومان در خرداد 92 به 138هزار میلیارد تومان در مهر 95 رسیده و طی سه سال معادل 77هزار میلیارد تومان یا معادل 127درصد رشد کرده است.  بر این اساس، این پرسش اساسی وجود دارد که تحت تاثیر چه عواملی رشد بدهی دولت به بانک‌ها همچنان رو به افزایش است و تسهیلات تکلیفی دولت به بانک‌ها، مسکن مهر، طرح‌های صنعتی و... تا چه حد بار مالی برنامه‌های دولت را به بانک‌ها تحمیل کرده و چه بخش‌هایی بیشترین درخواست تسهیلات بانکی را از سوی دولت به بانک‌ها ارائه کرده است.

رشد 28 درصدی بدهی دولتی در یک سال
کل بدهی بخش دولتی به سیستم بانکی در یک‌ سال اخیر 28.2درصد و در 7ماهه اول سال 95 معادل 17.3درصد رشد کرده است همچنین بدهی دولت به سیستم بانکی در طول 7ماهه اول 20.5درصد رشد کرده است.  رشد بدهی دولت به بانک مرکزی 53.1 درصد در طول یک ‌سال و 40.8درصد در طول ماه اول سال 95 بوده است. این درحالی است که رشد بدهی دولت به بانک‌ها 29.3درصد در طول یک ‌سال و 16.4درصد در طول 7ماهه اول سال جاری بوده است.

ضریب فزاینده 6.89 شد
در پایان مهر ماه نقدینگی با رشد 12ماهه 28.7درصد به 1137هزار و 990میلیارد تومان رسید که در مقایسه با اسفند ماه سال گذشته 11.9درصد افزایش داشته است.
ضریب فزاینده نیز به عدد 6.89 افزایش یافته و نشان‌دهنده این است که از مبلغ پایه پولی 165هزار میلیارد تومان پایه پولی موجود، بانک‌ها گردش مالی و نقدینگی قابل توجهی داشته و باعث افزایش ضریب تکاثر یا خلق پول شده‌اند.

پول و شبه پول
همچنین حجم پول با 145هزار میلیارد تومان در مهر 95، در 12ماهه منتهی به مهر ماه 25.9درصد و در 7ماه اول سال جاری معادل 6.1 درصد رشد داشته است. حجم شبه‌پول شامل سپرده درازمدت و قرض‌الحسنه نیز 993هزار میلیارد تومان بوده که رشد 28.7درصدی در طول یک ‌سال اخیر و 12.8درصدی در 7ماهه اول سال داشته است.

رشد کوتاه‌مدت بیش از بلندمدت و نقدینگی
از این مبلغ 923هزار میلیارد تومان آن معادل 93درصد سپرده درازمدت بوده که رشد 28.6درصدی در طول یک ‌سال اخیر و 12.8درصدی در 7ماهه اول امسال داشته است. سپرده بلندمدت با رقم 490هزار میلیارد تومان با رشد 25.9درصدی سهم 53 درصدی از سپرده‌های درازمدت داشته است. همچنین سپرده‌های کوتاه‌مدت نیز با رقم 433هزار میلیارد تومان با رشد 31.8درصدی، سهم 47درصدی از سپرده‌های درازمدت داشته است. رشد این دو سپرده نشان می‌دهد که رشد سپرده کوتاه‌مدت بیش از سپرده بلندمدت بوده و در 7ماهه اول امسال نیز کوتاه‌مدت با رشد 17درصدی بیش از رشد 9.3درصدی بلندمدت رشد داشته است. بر این اساس رشد سپرده کوتاه‌مدت بالاتر از رشد نقدینگی و سپرده غیردیداری و بلندمدت بوده و در 7ماهه اول سال جاری تحت تاثیر تصمیم‌گیری‌های فعالان اقتصادی، سپرده‌گذاران ترجیح داده‌اند، پول خود را به‌صورت کوتاه‌مدت نگهداری کنند تا در هر لحظه تصمیم بگیرند که چه نوع دادوستد و سرمایه‌گذاری انجام دهند و این موضوع باعث شده که رشد سپرده کوتاه‌مدت بالاتر از بلندمدت باشد.

رشد بالای تسهیلات‌دهی در سال 95
 گزیده آمارهای اقتصادی مربوط به مهر ماه 1395 که به‌تازگی توسط بانک مرکزی منتشر ‌شده، نشان می‌دهد بدهی بخش غیردولتی یا تسهیلات بانک‌ها نیز در مهر 95 به رقم 852هزار میلیارد تومان رسیده که رشد 27.4درصدی در طول یک‌سال و 15.7درصدی در 7ماهه اول سال جاری داشته است. این موضوع نشان می‌دهد که رشد تسهیلات‌دهی بانک‌ها در 7ماهه اول سال 95 نسبت به رشد نقدینگی و رشد سپرده‌های غیردولتی بالاتر بوده است.  براساس رشد تسهیلات‌دهی بانک‌ها در سال 95 که پیش‌بینی می‌شود معادل 460هزار میلیارد تومان تسهیلات پرداخت شود، پیش‌بینی می‌شود رشد تسهیلات‌دهی بانک‌ها در سال جاری، بالاترین رقم را در سال‌های اخیر به خود اختصاص دهد.  سپرده غیردولتی نیز با رقم 1105هزار میلیارد تومان رشد 29درصدی در یک‌سال و 12.8درصدی در 7ماهه اول سال 95 داشته است.

سهم بالای غیردولتی‌ها از سپرده و تسهیلات
سهم بانک‌های غیردولتی با رقم 797هزار میلیارد تومان سپرده به 72درصد کل سپرده‌های غیردولتی بانک‌ها رسیده است. همچنین سهم بانک‌های غیردولتی یا خصوصی با رقم 528هزار میلیارد تومان بدهی غیردولتی، به میزان 62درصد کل تسهیلات بانک‌ها یا بدهی بخش غیردولتی به بانک‌ها رسیده است.

سهم تخصصی‌ها از تسهیلات 2 برابر سپرده
سهم بانک‌های تجاری از مانده تسهیلات بانک‌ها 15درصد و سهم بانک‌های تخصصی 22.95درصد کل بدهی بخش غیردولتی به بانک‌ها بوده است.  در بخش جذب سپرده نیز سهم بانک‌های تجاری از کل جذب سپرده بانک‌ها به میزان 17.7درصد و سهم بانک‌های تخصصی نیز 10.22درصد بوده است.
به عبارت دیگر، درحالی که بانک‌های غیردولتی یا خصوصی 10درصد بیش از سهم خود در پرداخت تسهیلات، در جذب سپرده‌های بانکی موفق بوده‌اند، اما بانک‌های تخصصی باوجود سهم 10درصدی در جذب سپرده، 23درصد تسهیلات را پرداخت کرده‌اند، به عبارت دیگر بانک‌های تخصصی بیش از دو برابر سهم خود در جذب سپرده، توانسته‌اند تسهیلات پرداخت کنند و سهم قابل‌توجهی در تامین نیاز واحدهای اقتصادی به وام و نقدینگی داشته‌اند.  قرض‌الحسنه با رقم 52.57هزار میلیارد تومان رشد 11.9درصدی در 7ماهه اول داشته و سهم آن به رقم اندک 5.3درصد کل سپرده غیردیداری بانک‌ها رسیده است.

بدهی بانک‌ها در مرز 100 هزار میلیارد
سپرده قانونی بانک‌ها در مهر 95 به رقم 116.34هزار میلیارد تومان رسیده که رشد 21درصدی در طول یک‌سال و 14.1درصدی در طول 7ماهه داشته است. سپرده قانونی در 7ماهه اول امسال 14.1درصد و سپرده دیداری نزد بانک مرکزی 16.1درصد رشد داشته است.
سپرده بخش دولتی نزد بانک مرکزی در یک سال منتهی به مهر با 21.8درصد کاهش به 36هزار و 180میلیارد تومان رسیده که البته در 7ماهه اول امسال 7درصد رشد نشان می‌دهد. حجم اسکناس معادل 48.21هزار میلیارد تومان با رشد 9.3درصدی در طول یک‌سال بوده که 32.65هزار میلیارد در دست اشخاص، 10.37هزار میلیارد تومان نزد بانک‌ها و 5.19هزار میلیارد تومان نزد بانک مرکزی بوده است. حجم اسکناس و مسکوک در دست اشخاص رشد 7.5درصد در بازه زمانی یک‌ساله داشته است. البته در 7ماهه امسال میزان اسکناس و مسکوک 12.2درصد افت داشته است.  بدهی بانک‌ها به بانک مرکزی نیز به رقم 98.19هزار میلیارد تومان رسیده که رشد 15.5درصد در طول یک‌سال و 17.4درصد در طول 7ماهه اول داشته است.  بدهی‌های ارزی بانک مرکزی نیز معادل 150هزار میلیارد تومان اعلام شده که کاهش 9.9-درصدی در طول یک‌سال اخیر داشته است.

کاهش 10 هزار میلیارد تومانی تنخواه
دولت در سال جاری 10هزار و 50میلیارد تومان تنخواه از بانک مرکزی دریافت کرد و درحالی که باید تا پایان سال این تنخواه به حساب بانک مرکزی بازگردد، در مهر ماه فقط 1100میلیارد تومان از این تنخواه تسویه شده است.  براساس آمارهای خلاصه دارایی‌ها و بدهی‌های بانک مرکزی مجموع دارایی‌های خارجی بانک مرکزی در پایان مهر امسال به رقم 340هزار و 370میلیارد تومان رسیده که نسبت به ماه مشابه سال قبل 3.3درصد و در مقایسه با اسفند سال گذشته 3.2درصد کاهش داشته است.  همچنین میزان بدهی بخش دولتی به بانک مرکزی 26.4درصد رشد یافته و در 7ماهه اول امسال این متغیر 18.4درصد افزایش نشان می‌دهد. سهم دولت از این بدهی‌ 34هزار و 360میلیارد تومان و سهم شرکت‌ها و موسسات دولتی 27هزار و 270میلیارد تومان است.  رشد بدهی دولت به بانک مرکزی در یک سال منتهی به مهر 53.1درصد و بدهی شرکت‌ها و موسسات دولتی 3.5درصد رشد داشته است. رشد بدهی دولت در 7ماهه اول امسال 40.8درصد بوده است.  دولت از ابتدای سال جاری تا شهریور 10هزار و 50میلیارد تومان تنخواه دریافت کرده و در مهر 1100میلیارد تومان از این تنخواه را تسویه کرده است، بنابراین 8هزار و 950میلیارد تومان از تنخواه دریافت شده از بانک مرکزی در سال جاری هنوز تسویه نشده است.   سایر دارایی‌های بانک مرکزی از اسفند ماه سال گذشته تا مهر 318.5درصد رشد کرده اما در 12ماه منتهی به مهر رقم رشد 39.1درصد گزارش شده است. رقم سایر دارایی‌ها 9هزار و 290میلیارد تومان است.
مجموع دارایی‌های بانک مرکزی 515هزار و 450میلیارد تومان در پایان مهر محاسبه شده است. این رقم رشد 3.6درصدی در یک سال منتهی به مهر و افزایش 4.14درصدی در 7ماهه اول امسال داشته است.
در بخش بدهی‌های بانک مرکزی، سپرده بانک‌ها، موسسات اعتباری نزد بانک مرکزی 122هزار و 960میلیارد تومان برآورد شده که سهم سپرده قانونی 116هزار و 340میلیارد تومان و سهم سپرده دیداری 6هزار و 620میلیارد تومان است.


خبرهای مرتبط:



» ارسال نظر
نام:
آدرس ایمیل:
متن: *
عدد روبرو را تایپ نمایید



آخرین اخبار

خانم یلن بازهم بازار ارز را تکان داد

آغاز حذف دفترچه تأمین اجتماعی در یزد

حضور پست‌بانک‌ایران درنمایشگاه الکامپ

ارزش یورو دربرابردلار به بالاترین رقم رسید

تشریح جزئیات قراردادبیمه سامان با مونیخ ری

عقب نشینی قیمت طلا در بازار جهانی

قیمت نقره روندی صعودی خواهد داشت

کارت به کارت اپلیکیشن تاپ فعال شد

بانک پارسیان ۳۰۹ شعبه ای شد

۱۱بانکی که فوری وام ازدواج می‌دهند

آخرین خبرها از وام کسبه پلاسکو

غیرمجازها سیستم بانکی را مختل کردند

لزوم بهبود نسبت‌های مالی بانک تجارت

جدیت بانک مرکزی در حل مشکل موسسات مالی

میزان نرخ سود سپرده‌ها هنوز مشخص نیست

روند کاهشی دلار در بازار آزاد/جدول

روزهای نزولی بازار سکه ادامه دارد /جدول

پروژه مشترک گمرک و بانک ملی کلید خورد

پرداخت سود سهامداران پککو در بانک پارسیان

دلار در صرافی ها ۳۷۸۰ شد/جدول

ریزش ادامه دار سکه در صرافی ها /جدول

طلا به بالاترین سطح در ۳ هفته اخیر رسید

بررسی آخرین وضعیت عملکرد نظام بانکی

جزئیات نشست دیروز مجلس با سیف

لغو مجامع بانک‌های صادرات و ایران زمین

اعلام آمادگی بانک رفاه برای اعطای وام ازدواج

اهداء نشان صداقت به بانک توسعه تعاون

سهم بانک ملی از طرح ضربتی وام ازدواج

عواملی که به نفع طلا عمل می کنند

گرانی طلا آغاز شد